王佟：鸿信家族办公室，我的2.0时代

齐鲁晚报·齐鲁壹点记者  王小平

     家族财富办公室对于大多数人来说都是个陌生名词，但对于王佟来说，这是她保险事业的新起点。

王佟，德华安顾人寿青岛分公司卓越经理人渠道首席财富总监。2003年起在会计师事务所从事税务筹划工作七年；2010年辞职创业，创办工业设备公司；2015年投身保险业，开启新的职业规划；2017年加入德华安顾人寿，升级卓越经理人；2020年成立自己的家族财富办公室——鸿信家族办公室，带领团队成员持续深耕专业品质，为更多的客户提供专业全面的金融服务。

王佟的事业，正式迈入了2.0时代。

           1.0时代，重新规划职业投身保险业

对于王佟来说，加入保险行业做代理人是她的1.0时代。而与大多数保险从业人员不同，王佟是在主动寻求保障的时候，对保险产生了浓厚的兴趣，最终投身到了保险业。

“那时候我和先生一起做工业设备公司，因为有了孩子，我就经常想怎么才能给我们家做一些风险保障呢？我先生就说，你去研究研究，看看我们需要什么。就这样，我开始接触保险。”王佟告诉记者，“结果，我找了一位保险代理人做保险规划，但这位代理人却给我讲不明白保险合同。我原先毕竟在会计师事务所做过，大学学得又是财务管理专业，我就把保险条款要来看了看，发现一看就明白了，我就觉得这个事情我也可以做。”

不过，毕竟是再次转型，行业跨度也非常大，王佟深思熟虑了十个月的时间，思考在这个行业有没有发展前景，大概能做多长时间。等她想明白了之后，觉得这个事情可以当成未来长久的职业规划。“我觉得我其实代表了身边一个群体的需求。像我这样的家庭会有这种风险保障需求，那么身边类似的朋友也会有这样的需求。一个有市场有前景的行业，值得去做。”

投身保险业后，第一个月王佟就参加了世界华人保险大会的国际会议，现场聆听世界各地华人保险业大咖分享，感受保险人积极向上坚持不懈的热忱，更加坚定从事保险业的信心。入行第十个月，拿到RFC国际认证财务顾问师执照，开始为客户提供更加全面系统的家庭财务分析。在保险业的五年时间里，王佟获得了近500位客户的信赖和支持，经历了五起理赔案例。从意外险、重疾险、医疗险到养老金、教育年金、保险金信托，王佟为客户提供了综合全面的金融保险服务。

2.0时代，做家族世代信任的同行者

2017年，王佟选择并加入了德华安顾人寿，并随后成为公司首批卓越经理人。如今，王佟又成为德华安顾人寿首批卓越合伙人。德华安顾人寿的卓越经理人渠道，为王佟的事业迈入2.0时代提供了有力保障。

在保险业飞速发展的今天，高净值人群对保险的需求已不仅仅满足于传统的健康或养老保障，而对财富管理与传承、企业资产保全、家族治理等提出了更高的需求，这对保险公司的产品设计和服务支持都提出了超出以往的要求，就是在这种情况下，德华安顾人寿的卓越经理人计划诞生了。卓越二字，既体现了卓尔不群的气度，更代表着超越常人的追求。

因为过往咨询业和私营企业的职业背景，王佟对财富管理咨询行业抱有深厚兴趣，所以她毅然选择了卓越经理人渠道。“卓越经理人改变了传统保险代理人渠道的金字塔模式，完全不需要那么多的人力。我需要的是专业化、精细化的高素质人才，来把健康风险管理、财务规划、财富管理等综合起来形成一个方案，为客户的整个家庭财富提供管理规划。这绝对不是一两个产品能做出来的，它需要一个系统化的支持。而这些，卓越经理人渠道都能给到。”

更重要的是，德华安顾人寿的卓越经理人计划强调打造卓越经理人的个人品牌，塑造个人形象，给予了很高的自由度，家族财富办公室的做法应运而生。王佟也在今年成立了自己的家族财富办公室——鸿信家族办公室。

“‘鸿以致远，家和有信’，鸿信家族办公室坚守行业本质，从家族立场、独立视角出发，整合国际成熟的理论与方法体系，核心成员由法律、税务、金融、信托、保险、教育等跨专业领域专家组成，他们作为家族智囊团，可以提供资产管理、税收筹划、法律咨询、风险管理、教育规划、退休养老规划、信托规划、资产分配与传承等诸多服务，为家族构筑健康、稳定、充满活力的家族生态系统，传承家族责任与荣耀。”王佟为鸿信家族办公室定下的愿景，是做家族世代信任的同行者。

王佟告诉记者，她为很多高净值客户提供过家族财富管理服务。最近的一位客户是家族企业的二代接班人，但其本人对接班并无兴趣，他父亲非常担心未来家族资产的定向传承和安全。王佟与客户充分沟通后，优选年金保险+保险金信托的方式做资产传承，既解决了创一代对资金定向传承第三代的需求，又做好了家企资产的有效隔离。目前已完成年金保单的签订，近期将通过保险金信托完成信托闭环。

在王佟看来，家族传承不仅仅是财富传承，也是家族文化传承。“中国人说富不过三代，国外却说三代才出贵族。家族传承一定少不了精神和文化的传承。只有钱不够，子孙后代会把它花掉，只有文化也不够，没有钱怎么去实现传承？所以，文化传承和财富支撑是相辅相成的。而年金保险+保险金信托的方式，就能很好的实现这一点。年金保险能够为家庭财产做好防护，而保险金信托不仅能实现财富增值，还能通过家族信托条款约束家族成员行为，而这些条款都是可以设计的，能够实现家族财富创造者的要求。”

               

前行，相信团队的力量

在王佟身上，有着耀眼的荣誉光环：连续三年MDRT百万圆桌认证会员、连续三年IDA世界华人国际龙奖、获“百万收入卓越保险企业家”称号。她还是是RFC国际认证财务顾问师、卓越经理人授权讲师、保险金信托传承讲师。

在个人成长的同时，王佟也非常注重团队的建设。目前她的团队成员，涵盖了会计师、税务师、私营企业主、外企精英、顶级车行策划总监、幼儿教师、高校后勤主管等多领域资深人士。她所期待的，是一支专业化绩优团队。

“我和我的团队一直坚持学习，学习力非常重要。保险业其实是一个专业性很强的行业，想要做到巅峰没有什么捷径可走，一定是不停学习，活到老学到老。所以除了总公司和分公司组织的培训，我也给我的团队建立了自己的培训体系，额外增加了夜校和线上的学习内容，比如资产配置法商课、婚姻法课堂等。学习的内容不局限于保险，因为你和客户永远不可能只谈保险。”王佟如是说。

王佟下一步的目标，是培养团队里面的另外三位合伙人，在她的经验支持下，让他们也能尽快成长起来。未来，王佟计划聚集更多志同道合的行业精英，打造出一支百人IDA 团队。她和她的团队，将与德华安顾人寿一起持续深耕专业品质，为更多的客户提供专业全面的金融服务，与客户共成长。

【换个姿势看山东-天天豪礼有惊喜-全新界面国际范儿】

齐鲁壹点 最懂山东